سياسة اعرف عميلك

سياسة اعرف عميلك

يمكن تعريف العميل، لغرض سياسة اعرف عميلك، على أنه:

  • شخص أو كيان يحتفظ بحساب ولديه علاقة عمل مع موقع Abraj Trade والذي من أجله يتم الاحتفاظ بالحساب (أي المالك المستفيد).
  • المستفيدون من المعاملات التي يقوم بها الوسطاء المهنيون، مثل الأوراق المالية لـ  Abraj Trade، المحاسبون القانونيون، والمحامون... الخ، وفق ما هو مصرح به بموجب القانون.
  • أي شخص أو كيان ذو صلة بالمعاملات المالية، والتي يمكن أن تكون ذات سمعة كبيرة أو أنها تحمل أي مخاطر أخرى على موقع Abraj Trade، مثل التحويلات المصرفية أو المطالبات المالية ذات القيمة العالية بوصفها معاملة مالية واحدة.
  • تنطوي سياسة اعرف عميلك على ثمانية مبادئ – الإجراءات المتبعة للتعرف على هوية العميل، متابعة المعاملات المالية التي تتم من خلال Abraj Trade، إدارة المخاطر، إلى جانب البرامج التدريبية، وأنظمة الرقابة الداخلية، والاحتفاظ بالسجلات، وتقييم مبادئ سياسة اعرف عميلك عن طريق المراجعة الداخلية واتباع نظام التدقيق، والواجبات/ المسئوليات والمساءلة.
  • قام موقع Abraj Trade، بإنشاء نظامٍ فعالٍ في ما يتعلق بسياسة اعرف عميلك المتبعة، وذلك بغرض وضع إجراءات ملائمة وفعالة، ويقوم بانتظامٍ بمراجعة وتقييم مدى تنفيذها والامتثال لها. كذلك يحرص الموقع على ممارسة الرقابة الإدارية السليمة، والالتزام بكافة اللوائح والضوابط المنظمة للعمل، ويولي العناية اللازمة لكافة الأمور والمسائل المتصلة بهذا الشأن. وفي سبيل التأكد من حُسن تنفيذ سياسة اعرف عميلك، فإن موقع Abraj Trade يقوم بتوزيع الواجبات والمسؤوليات بشكل محدد بوضوح داخل الشركة بما يساهم في سرعة إنجاز الأعمال وتحديد المسئولية عنها بشكلٍ فعالٍ.

إن طبيعة ومدى اتباع إجراءات العناية اللازمة تستند بشكلٍ رئيس على المخاطر المرصودة تجاه الملفات الشخصية لعملاء Abraj Trade. وفي هذا الشأن، تضطلع أقسام المراجعة الداخلية والامتثال بشركتنا بدورٍ فعالٍ وبالغ الأهمية من حيث التقييم والتأكد من الامتثال بموجهات سياسة اعرف العميل وإجراءاتها المتبعة، كما توفر وظيفة الامتثال تقييماَ مستقلاَ للسياسات التي تتبعها Abraj Trade واللوائح التي يتم تنفيذها، بما فيها المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها، كما تضطلع وظيفة الالتزام أيضاً بمهمة التأكد من أن أقسام المراجعة والتدقيق الداخلي تعمل على نحو كافٍ ووفق الكفاءة المطلوبة. حيث يجري المدققون الداخليون عمليات التحقق للتأكد من التطبيق السليم والصحيح لسياسة اعرف عميلك في كافة فروع ومكاتب Abraj Trade، ويقومون بالتوجيه والتصحيح للهفوات والملاحظات التي يكتشفونها.